Come si calcola
Il totale è la somma in TZS dei ricavi meno i costi e i rimborsi (a cliente e al socio), solo sulle righe confermate pagate dalla cassa di Zedlab (fonte «cassa»), più il saldo di apertura confermato. I costi pagati da un socio restano nelle spese ma non escono dalla cassa: non entrano qui. Ogni riga in valuta estera vale importo originale per il cambio scritto su quella riga. Le righe da confermare non entrano nel saldo: la riga sopra dice quante sono e quanto valgono. Gli storni entrano col segno opposto della riga che annullano.
TZS e USD partono dai saldi veri letti il giorno scritto sopra e sommano le righe di quella valuta con data dopo: una riga con una data di prima è già nel saldo letto. Una riga con la data del giorno della lettura conta se è stata scritta dopo la lettura. Una riga in euro non ha un saldo suo: esce dai TZS al valore in TZS scritto sulla riga. Un cambio tra valute l'app non lo registra: sposta i due numeri, non il totale, finché non si rileggono i saldi.
Finché manca il saldo di apertura al 31/12/2025, il totale è il flusso netto della cassa dalla prima riga, non la cassa. Il saldo di apertura è ricavato dai saldi reali letti il 30/10/2026 meno il flusso 2026, con i dollari al cambio predefinito. Finché è parziale il numero non comprende il M-Pesa aziendale.
Carica: una foto o un PDF (ricevuta M-Pesa o bancaria, control number delle tasse, fattura di un abbonamento). L'app prepara la riga, tu la controlli.
Previsione
stimaLa cassa nelle prossime 8 settimane, se i clienti pagano alle date delle rate e voi pagate i debiti alla scadenza. È una stima, non un saldo vero.
Come si calcola
Si parte dalla cassa di oggi, la stessa di Oggi. Settimana per settimana, da lunedì: più le rate dei clienti alla loro data, meno i debiti da pagare alla loro scadenza, meno le spese fisse.
Contano le fatture mandate e i preventivi accettati. I preventivi in attesa di risposta restano fuori. Una fattura senza rate scritte conta alla sua scadenza; una rata già coperta da un incasso vale per quello che manca.
Le rate e i debiti con la data passata e non ancora pagati contano nella prima settimana. Le righe da confermare non sono ancora nella cassa, e qui non contano.
Conservate, fuori dai conti. Quando c'è la riga giusta ricaricale; se non servono, scartale.
Righe che sembrano scritte due volte, o da verificare. Apri la riga: se è doppia, stornala.
Cassa
Risultato = entrate meno uscite della cassa. Non conta quello che i soci pagano di tasca loro.
I numeri in tabella
Come si calcola
Lo stesso numero di Oggi: righe confermate pagate dalla cassa, più il saldo di apertura. Quello che un socio ha pagato di tasca sua non esce dalla cassa e non entra qui.
Scorri col dito sul grafico per leggere il saldo di ogni giorno.
Spese
Quanto spendiamo al mese
Dove vanno i soldi
Quanto ossigeno abbiamo
Come si calcola
Investimenti
Costi ricorrenti
Ogni mattina alle 7 l’app scrive da sola la riga di ogni regola il cui giorno è arrivato, già compilata e «da confermare»: entra nei conti solo quando qualcuno la conferma da Oggi. Una regola si spegne, non si cancella.
Clienti
Come si calcola
Soci
Credito = quanto avete messo meno quanto vi siete ripresi.
Scorri col dito: vedi i due crediti e chi era avanti in quel mese.
Il cambio
Un cambio nuovo vale da quel giorno in avanti. Se sbagli, aggiungine un altro con la stessa data.
Come si calcola
I versamenti di prima restano al cambio del loro giorno. Un cambio non tocca i saldi di Oggi né le righe già scritte: cambia solo quanto vale in euro il credito dei soci.
Dettaglio
Il credito, moneta per moneta. Tocca una moneta per i dettagli.
Crediti e debiti
Come funziona
Da incassare
Come si calcola
Le fatture mandate da Invoice Ninja e non ancora pagate del tutto, dalla più vecchia; i lavori accettati dal calcolatore contano allo stesso modo. Le fatture cancellate o archiviate non contano. I giorni si contano dalla scadenza scritta sulla fattura. Le cifre sono in scellini, al cambio del giorno della fattura.
Preventivi aperti
Come si calcola
I preventivi mandati e non ancora diventati fattura: quelli fatti con il calcolatore e quelli scritti in Invoice Ninja. Il guadagno sulla merce è il prezzo senza IVA meno quanto è costata la merce arrivata a Zanzibar (acquisto, spedizione, dogana, trasporto), fissato il giorno in cui nasce il preventivo. Non toglie stampa, filo, personale e sede: non è tutto il guadagno. Senza un costo d'acquisto scritto nei lotti, il guadagno non si sa.
Da pagare
Come si calcola
Le fatture dei fornitori scritte dal modulo di Oggi con «No, da pagare» e la scadenza. Un debito non tocca i soldi in cassa né i mesi di ossigeno: entra nei conti il giorno in cui qualcuno lo segna pagato, dal suo dettaglio.
Clienti di Invoice Ninja
Ogni cliente di Invoice Ninja è collegato al suo cliente dell'app: così un pagamento diventa un incasso da confermare in Oggi.
Fatture scritte e non ancora mandate
Sono ancora bozze in Invoice Ninja: non contano in nessun totale finché non le mandi.
Da sistemare
Righe di Invoice Ninja che l'app non sa portare in scellini. Restano fuori dai totali finché non si sistemano.
Come si calcola
Una riga non si porta in scellini quando la sua valuta è fuori dalla tabella di Invoice Ninja, quando è una valuta che l'app non gestisce, o quando non c'è un cambio in vigore quel giorno. Si sistema correggendo il cliente in Invoice Ninja o aggiungendo il cambio in Soci.
Ordini chiusi
Come si calcola
Un ordine è chiuso quando la sua fattura è pagata per intero in Invoice Ninja; conta nel mese dell'ultimo pagamento. Il prezzo è senza IVA, in scellini al cambio scritto in Invoice Ninja quando c'è, altrimenti a quello dell'app. Il guadagno sulla merce è il prezzo meno il costo della merce scritto nel preventivo.
Come si calcola
Un lotto raccoglie quello che è costato uno stock di merce: acquisto, spedizione, dogana, trasporto, legati dal modulo con «Di quale lotto?». Costo per pezzo = costi del lotto diviso i pezzi; con più prodotti, in proporzione al costo d'acquisto di ognuno. Un preventivo usa l'ultimo lotto completo che contiene il prodotto.
Report
Come si scrivono
Le note si scrivono da Cassa, toccando il mese. Servono a spiegare un mese strano: il report le usa per dire il perché.
Come si calcola
Tutte le cifre in TZS.
CFO ZEDLAB
Istruzioni di scrittura
I testi di oggi, che valgono a campo vuoto
Inserisci un movimento
L'app ha letto il documento e ha riempito il modulo. Guarda i campi con il bordo giallo: lì non è sicura. Poi salva: la riga entra «da confermare», come sempre.
Aggiungi una categoria di costo
Aggiungi un cliente
Cerca in tutte le righe: entrate, uscite e apporti dei soci. Scrivi un cliente, una parola della descrizione o una categoria.
Tocca una riga per aprirla.
Metti la data di ogni rata: la Previsione in Oggi la conta nella sua settimana. Se non sai la data, lascia quella della fattura.
Note e promemoria
Da confermata entra nei conti e non si modifica più: si storna.